“四座大山”倒逼生意事务转型

国泰君安(601211)构建

(资料图片仅供参考)

O2O+财富办理新形式

⊙记者王晓宇○修改孙放

职业均匀佣钱已然下滑至万分之三点一，赢利日趋菲薄，券商零售事务该怎样转型才干收到实效？对这一难题，国泰君安(601211)的“回答思路”是以金融科技为驱动，建立全体的、体系化的服务体系，构建O2O+财富办理的新形式，以改动证券职业对出资者服务缺失的现状。

“券商零售事务要回归服务根源，以用户为中心，供应呼应敏捷、体会极致的财富办理服务。”在昨日举办的“2018证券新服务上海峰会”上，国泰君安(601211)副总裁陈煜涛作上述表明。本次峰会由上海金融业联合会、上海市互联金融职业(510650)协会、上海经济办理中心与国泰君安(601211)一起主办，国泰君安(601211)在会上推出了“君弘”零售客户服务体系。

均匀佣钱下滑倒逼转型

陈煜涛表明，现阶段证券服务再发展中面临许多应战。第一个应战是海量客户出资需求的日益添加与出资理财服务的供应存在着不匹配。现在，还无法享受到专业出资参谋服务的股票出资者高达1.1亿。怎么进一步进步金融服务的功率和普惠性，已成为金融职业(510650)亟待解决的关键问题之一。

证券职业的事务收入形式仍较为单一则是第二个应战。据陈煜涛介绍，上一年，证券职业的均匀佣钱已低于万分之三点四，本年三季度进一步下滑到万分之三点一。买卖通道收入趋势性下滑倒逼证券职业向财富办理转型。

第三个应战是互联盈利锐减。安全银行(000001)零售事务总监兼私钻客群事业部总裁黄华表明，互联下半程的到来，职业已进入严酷的存量竞赛格式，券商获客本钱大幅攀升。

此外，外资涌入导致职业竞赛加重是证券职业面临的第四个应战。

多维度探究立异客户服务

面临以上“四座大山”，券商以大数据为根底，在金融科技的驱动下，测验重构证券生意事务体系，并不断立异对客户的服务。

国信证券(002736)信息技术(159939)总部总经理刘汉西表明，证券公司向出资者供应服务时需将投顾人工服务与智能自动化服务体系完美结合。比方，在客户需求协助的时分，为之供应金融产品的自动化装备，并完成投顾咨询的个性化及时推送。

银河证券副总裁罗拂晓表明，在银河证券基金(512900)点评中心的支持下，银河证券对旗下客户进行分类分级，详细分为进步型、活跃型、稳健型和保存型。银河证券依据这四类客户不同的危险承受能力匹配不同权重的权益类、固收类、黄金、养老型及现金类等公募基金产品。

国泰君安(601211)证券零售事务部总经理王新宇表明，国泰君安(601211)早在3年前就明确提出零售端以“科技+服务”双轮驱动，经过移动互联、大数据、人工智能(161631)、云核算等新技术使用，推动公司零售客户服务体系建造。国泰君安(601211)零售客户服务体系在公司信息技术(159939)、研究所等的支撑下，环绕“客户、途径、产品、商场、团队、渠道、品牌、账户”统筹布局，打造证券服务的“四梁八柱”。该体系以近2000个用户标签为根底，首创五星四标签的分类分级体系，为近3000万用户分类分层供应服务，使每一个用户都能享受到个性化的专业金融归纳服务。

黄华表明，安全银行(000001)期望在金融科技的辅佐下，经过1+N的方法来为客户做财物装备服务。经过在一名出资参谋背面装备多名专家，如金融产品专家、税务法律参谋、宗族信任参谋、跨境出资参谋等，别离满意客户的财物装备需求、财富保证需求、代际财富传承需求、税务谋划需求等。股票上市公司新闻